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反洗钱:构建经济金融安全网

发布日期:2013-04-16 14:41:04

   洗钱活动主要有哪些途径或方式?

   通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得的跨境转移;利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;利用他人的账户提现,切断资金转移线索;利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱;通过购买房产进行洗钱;通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;通过虚假进出口贸易洗钱;现金走私。
 
   洗钱活动对社会、机构和个人有何不良影响?

   洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,助长了严重和更大规模的犯罪活动,不仅严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,而且损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作。对于遵守法律和社会经济秩序的机构和个人而言,更是极大的不公平。洗钱活动还破坏金融机构稳健经营基础,加大法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还将危害社会稳定、国家安全,并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。

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