网络社会征信网

征信网 > 诚信要闻

买卖银行卡卡主有风险 银行提醒闲置卡最好销户

发布日期:2013-06-13 13:52:06

    “长期收购闲置银行卡。工商/农业/建设/中行均可,普通卡100元/张,带U盾150元/张。”昨日,市民李丽收到了这样一条短信。市民手中闲置的银行卡,为什么会成为卡贩子高价收购的对象?这些银行卡被收购之后,又会被派作什么用途?记者调查发现,为网购刷信用已经成了闲置银行卡的一个新用途,一些网店店主借机牟利,而卡主则被置于风险之下。
  带网银银行卡最高可卖330元
  昨日,记者以卖卡人的身份联系到一位名为“助你发财”的卡贩子。“我们收购的银行卡为借记卡,包括建行、中行、农行等,不同银行的卡价格为100到400元不等,包含网银U盾的多加100元。”卡贩子说,持卡人不是仅提供银行卡就可以,还需要提供开户人姓名、开户行名称、身份证复印件等信息。
  “不仅收购银行卡,还出售银行卡,如果有需求可以购买。”网名为“代办银行卡”的卡贩子开出了银行卡的售价:“工行230元,建行220元,农行200元,邮储180元,带网银密钥加100元。”卡贩子还特别提到,北京地区办理的银行卡由于银行“查得严”,购买时需多加200元。
  这些银行卡交易均通过淘宝网上进行。“代办银行卡”甚至表示,如果需要购买带身份证原件的银行卡也可以,只需再加100元。“银行卡和身份证原件都是真的,你如果不放心,可以先拿到网吧刷一下试试有没有磁就知道(身份证)真假了,我这里是老品牌了,每天卖出很多张,保证(银行卡)永久不挂失的。”
  买银行卡用于开店刷信用
  到银行办理一张借记卡,几乎是零成本,仅需往卡内存入少量现金即可。那么,一张成本低廉、内无存款的闲置银行卡,为何一转手能卖到几百元的价钱?
  卡贩子“助你发财”说,买入银行卡的多是淘宝店家,主要有两方面用途:一方面店主用这些非本人身份证及其名下的银行卡注册开店,以逃避其在网上交易中违规或违法行为的责任;另一方面,店主在开店初期用他人名下的银行卡大量购买自家商品,由此能在短时间内获得较高的信用度,以吸引更多买家。
  记者了解到,针对店家的此类“作弊”行为,淘宝网采取了一定的措施。比如针对用买来的银行卡大量“刷信用”的行为,淘宝网客户服务部门曾明确表示,网站会对网上交易的数量、交易者信息进行监控,若短时间内发现大量相同身份的买家和卖家进行交易,网站会对网店采取警告或封店处理。
  为了逃避淘宝网对交易的监控,“卡贩子”则“建议”店主多买几张银行卡,用不同身份名下的银行卡轮流进行交易。
  银行业内部人士还透露,这些银行卡被转售后的用途还不仅仅是“刷淘宝店”这么简单。在购得他人名下的银行卡后,一些人通过它们将境外资金转移到国内,或将资金转移至国外,达到洗钱的目的。
  银行提醒:闲置卡不如销户
  将银行卡出售给卡贩子,对于持卡人来说安全吗?银行业人士透露,持卡人出售银行卡的行为不但不符合相关规定,而且持卡人很可能受到违法犯罪行为的牵连。
  工商银行客服热线的一位工作人员告诉记者:“现在大量诈骗、洗钱等非法活动都是通过非本人的账户进行的。由于转账、网银等业务不需要身份证,银行很难定位到作案人,只能查出卡片最初的持卡人。”因此,客服人员提醒持卡客户,切勿私自出售其名下的银行卡,以免可能在不知情的情况下触犯国家法律,承担连带责任。
  央行发布的《银行卡业务管理办法》第二十八条明确规定:“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。”第五十九条还规定:“持卡人出租或转借其信用卡及其账户的,发卡银行应当责令其改正,并对其处以1000元人民币以内的罚款(由发卡银行在申请表、领用合约等契约性文件中事先约定)。”
  银行业人士建议,持卡客户应将闲置的银行卡及时拿到银行柜台进行销户处理,以免引起不必要的麻烦和损失。

每日推荐

专题活动