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台湾偷渡客组建诈骗团伙改装POS机盗刷800多万

来源:南方都市报 发布日期:2013-08-14 09:49:58

招聘应届女大学生,利用她的身份开店申请获得POS机。其后通过改装后的POS机窃取了300多套银行卡信息和密码。半年后,犯罪嫌疑人关掉店铺,在广东东莞、深圳、湖南永州,甚至到台湾等地或刷卡消费、或在A T M机上大肆取现,盗窃金额高达人民币800余万元。

719日,天河警方打掉这个跨境复制银行卡专业诈骗犯罪团伙,依法刑事拘留4名犯罪嫌疑人(其中2人为台湾人)

今年111日,某公司的李老板收到银行服务短信,显示其持有的一张银行卡刚刚刷卡消费。李老板检查钱包,发现银行卡没有丢失,而手机短信显示,这张银行卡里的资金被人分两笔刷卡消费,合计人民币2041300元。李老板立即向天河警方报警。

专案组民警调取该银行卡资金转移记录,发现自111日案发后,该银行卡内200余万元资金经过两个外地账户后,迅速被分散转进几十个不同账户。在此同时,这几十个账户纷纷被人在数个不同地点的银行A T M机上取现。地点涉及广东东莞、深圳和湖南永州,甚至台湾等地。

民警调查中还发现,李老板的账户从20129月起,就有不同地点的多次查询记录。而这些,李老板全不知情。

李老板称,这张银行卡唯有的一次消费刷卡记录,是2012921日在“广州市天河区某不锈钢加工部”。据李老板回忆,当时他曾在那里给粤通卡充值。

就是这次消费让李老板中了招。民警侦查发现,“广州市天河区某不锈钢加工部”申请的PO S机实际共刷卡300余张,其中已有19名持卡人的20张银行卡被盗刷,金额高达人民币760余万元。顺藤摸瓜,专案组民警发现该PO S机实际摆放在“广州市天河区某百货店”内,店内仅有粤通卡充值业务,而该百货店的法人代表是刚刚走出校园的90后女大学生刘某。

同时,专案组民警还核查到,这名女生还曾以百货店名义申请了另外一台PO S机,而这部PO S机也曾刷卡14张,其中1名持卡人的1张银行卡被盗刷,金额达人民币40 .95万元。

专案组民警立即对刘某进行核查,并逐步挖出了她的“幕后老板”———犯罪嫌疑人杨某。

719日,天河警方兵分四路,直捣犯罪嫌疑人落脚点,共抓获犯罪嫌疑人杨某、黄某、钟某和刘某等4名犯罪嫌疑人,缴获伪卡395张、空白卡487张、磁卡读写器1个、信息测录仪2台、笔记本电脑4台、PO S8台、银行U32个、人民币6.1万元以及仿六四制式手枪1支、子弹11发。

寻卡

杨某原在广东东莞打工,2011年得知有“克隆银行卡”的新型犯罪后,开始不停上网搜索,关注此类案件,收集媒体相关报道,逐渐掌握了这种犯罪手段。

2012年年初,杨某逛至黄埔大道一家粤通卡充值点时,发现顾客基本都用银行卡充值,他认为能有粤通卡的人基本有车,有车即是有钱。于是,他就打起了通过粤通卡充值的主意,并与在麻将桌上认识的台湾人黄某一拍即合,双方约定杨某负责侧录银行卡信息,黄某负责复制假银行卡和取现。

20126月,杨某通过网络招聘找到大学应届毕业生刘某,许以5000元“高薪”将其招致麾下,并利用她的身份租店面、办执照、申请PO S机、申办粤通卡充值点,煞费周章地在天河区车陂路某大型钢材批发市场旁边,以百货店名义开了一间只有粤通卡充值业务的小店。

窃卡

杨某使用改装的PO S机设备和侧录设备,以经营粤通卡充值业务为幌子,窃取了300余套银行卡信息和密码。民警介绍,“他盗的都是银行借记卡(即储蓄卡),因为信用卡有额度限制,而储蓄卡里才会存有大额现金。”

每次当疏忽大意的车主将银行卡交给店员让其帮忙刷卡充值时,店员会快速掏出火柴盒大小的侧录器,将卡在卡槽上一拉,整个磁卡的信息就会被录进侧录器中。随后,嫌疑人会拿一个看似和PO S机相连的“假键盘”给顾客输入密码消费,而这个键盘连接的却是收银柜台上的电脑,当事主按键时,电脑屏幕会显示密码数字,店员根据这些数字偷偷在PO S机上的键盘操作,如此一来不仅密码轻松到手,PO S机也能完成扣费,令事主难以察觉。民警说,这种盗窃密码手法在广州还是首次出现。

养卡

要知道卡里的资金是多还是少,必须不定时地查询监控,犯罪嫌疑人将这个手段叫做“养卡”。杨某窃取300多套银行卡信息和密码后,将这些资料交给黄某,黄某则利用专业制卡设备大量制作“伪卡”。然后,两人就隔三岔五地在不同的地点通过A T M机、PO S机、拉卡拉银联智能支付终端等途径,密切跟踪监控“伪卡”资金情况。

根据卡内资金的多少,黄某等人将伪卡分为“大卡”和“小卡”,并采取不同的方式套现。据民警介绍,为方便转账提现,黄某通过非法渠道在全国范围内购买了数百个银行卡账户,其中有银行卡、网银、U盾、户主身份证、电话卡等资料的账户被称为“大车”,专门用来接收大额资金;而只有一张银行卡的则被称为“小车”,用于接纳小额钱款。

为逃避打击,杨某在2012年年底以商铺装修为名,关掉了经营半年的粤通卡充值点,将刘某遣散,手握300多套银行卡信息、密码和一批“大卡”,只身遁入东莞市厚街镇,监督黄某兑现套现。

取现

2012年年底,黄某相中了一名54岁台湾偷渡客钟某,由其负责复制银行卡的取现工作。

钟某,容貌正常,十年前从台湾偷渡到内地,隐姓埋名潜伏在福建厦门和福州、广东深圳和东莞等地的台资企业里面打工数年,混迹于群贼之间。为遮盖自己的真实身份,他花了人民币4万元,通过不法渠道盗用了一名被火烧过、毁了容的男性残疾人刘某国的身份,购买了一张假冒身份证,甚至还购买了一把自制手枪和11发子弹。

对只有小额资金的“伪卡”,钟某就纠集十几个“车手”(ATM机上取现的人员)A T M机取现;对时常保有大额资金的“大卡”则通过PO S机刷卡消费(即时到账模式)的形式,将银行卡里的巨额资金跨行、多级、分散转移,然后再通过钟某组织“车手”,分散在广东东莞、深圳、湖南永州,甚至到台湾等地的A T M机上大肆取现,盗窃众多事主银行卡里的资金,合计高达人民币800余万元。

被盗刷银行卡的事主中,损失最大的是一名在佛山做钢材生意的老板,被盗金额达407万元。

 

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