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骗子利用行长身份证办银行卡 当场被识破身份

来源:东方早报 发布日期:2014-04-28 11:34:42

 

被当场识破牵出特大冒用身份证办卡案 18人落网 用于淘宝“刷钻”及电信诈骗

“行长,您是要办银行卡吗?”

徐汇区一家外资银行的行长李琦坐在办公室,突然接到了楼下柜台职员的来电询问。原来,来办卡的人用的就是李琦的身份证,李琦却一无所知。

该银行立即报警,随后竟牵出一起特大刑事案件。

近日,上海徐汇公安分局破获这起特大妨害信用卡管理案。截至目前,共抓获犯罪团伙成员18名,缴获非法持有的他人公民二代身份证件270余张、各类骗领的银行卡150余张。

所办的卡被大量用于淘宝网店“刷钻”或电信诈骗。

通过马仔抓获接头雇主

今年1月,徐汇区一家外资银行内,一名年轻女子前来办理申领信用卡的业务。年轻女子拿出的二代身份证,居然是该银行行长的身份证,负责办理业务的张梅顿时怀疑,该女子存在冒用他人身份证办信用卡的嫌疑。

张梅设法稳住该女子,暗中通知行长并让同事报警。派出所民警接报后,迅速赶到现场将该女子控制。

原来该行长于几个月前不慎遗失自己的身份证,民警在询问该女子时发现她神情紧张、话语含糊,随后又从其身上发现他人银行卡9张,初步认定其具有重大作案嫌疑,将犯罪嫌疑人金丽华依法传唤至派出所接受调查。

但到案后,金丽华并不承认自己的犯罪行为。于是,徐汇公安分局经侦支队与天平路派出所成立专案组,迅速设法联系从金丽华身上搜到的身份证件所对应的市民,核实办卡情况。同时,侦查员又对嫌疑人骗领信用卡的相关视频资料予以固定。

经过审讯,在证据面前,金丽华交代了受雇于他人骗领信用卡,并愿意约定“雇主”胡杨于次日接头。

次日上午,胡杨在接头时被侦查员抓捕。当天,警方还抓获胡杨的哥哥胡忠、胡杨女友,及其他马仔5人。

“办一张卡算什么”

侦查员日前回忆说,抓捕行动当日,尚有3名马仔漏网,警方随后抓获两人,但第3名马仔朱莉始终没有踪迹。

今年3月初,警方了解到,在胡杨兄弟落网后,朱莉联系上另一名上家,提出由其分包办卡业务,其身份由办卡员上升为“领队”。

3月下旬,朱莉夫妇及两名马仔进行交易时被警方抓获。此后,警方又抓获朱莉的上家和另两名“领队”。

至此,经过两个多月的连续追捕,侦查员先后将以胡杨兄弟为首、专门持他人身份证件骗领信用卡的18名团伙成员一网打尽。

经审讯查实,自20139月起,胡杨兄弟等人在聊天群内发布“银行办卡”兼职信息,并将通过各种渠道获得的他人身份证件交予应聘人员,授意兼职人员持证至上海几大银行骗领信用卡,待卡办完后以100150元每张的价格进行回收。

“很多马仔并不认为自己的行为是犯罪,都说‘办一张卡算什么’。而一些中层人员,如胡杨说办卡是用于淘宝网店‘刷钻’用。其实除了‘刷钻’,银行卡还会被用于电信诈骗。”侦查员说,“这一违法犯罪行为看似微小,但有可能危害群众个人经济利益和国家金融管理秩序。”

目前,涉案人员已被刑事拘留,案件仍在进一步调查中。

(文中涉及人名均为化名)

辨真假多靠目测 身份证报失仍能办卡

根据《居民身份证法》,公民丢失居民身份证后应向户籍所在地派出所申报丢失补领,不需要再办理挂失和登报声明。公民在使用居民身份证证明身份时,各相关证件使用部门负有核对人、证一致性的义务。但在现实中,一些单位在办理需要使用身份证的业务时,大多只靠目测或保留复印件。

对此,警方表示,目测审核是国际上通行的证件审验方法,快速、便捷。“身份证上的照片就是防止被冒用的最好标记。证件使用部门只要严格审核,应该有能力识别出来。”上海市公安局人口管理办公室费警官昨日介绍说,银行、工商等大多配备了身份证验证设备,能够审核身份证芯片内的信息。

费警官表示,身份证报失申领新证后, 旧证不会自动失效。为提高身份证的安全系数,从去年7月起,全国公安机关已逐步推行身份证登记指纹信息,未来有望有效防范冒用他人身份证和伪造、变造身份证等违法犯罪。

不过,身份证登记指纹信息后,社会用证单位应当及时升级验证设备,特别是金融、证券等与公民经济权益密切相关的部门。

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