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男子网上借贷不成反被诈骗12万元 三嫌犯被公诉

来源:正义网 发布日期:2014-07-19 09:52:20

 男子经营网店因年关将至而资金周转困难,便在网上寻找贷款公司贷款,却不成想非但款没贷到,反被骗了12万元。717,江苏省南通市通州区检察院对利用网络进行诈骗的3名犯罪嫌疑人依法提起了公诉。

 现年23岁的小叶是福建省寿宁县人,三年前来到南通市通州区做家纺生意,在淘宝天猫商城开了一家网店,专门卖床上用品。20141,由于网店资金周转紧张,急需用钱,小叶便想到在网上找一家贷款公司进行贷款。使用百度进行搜索后,小叶发现有一家名叫“上海松江骏合小额贷款股份有限公司”的网站,“无需抵押,当天申请,当天放款”,小叶顿时很心动。为保险起见,他又进一步搜索这家公司,发现这家公司还有实体店,于是,小叶通过网站上的QQ号联系了这家公司。

 对方首先要求小叶提供姓名、身份证号、手机号,声称要进行审核,小叶便如实向对方提供了上述信息。大约过了十分钟,对方就告诉小叶其个人信息已经通过审核,符合贷款条件,只要再提供身份证或者驾驶证的复印件就可以了。于是,小叶又连忙把证件的复印件传真了过去。对方随即又把合同传了过来,小叶便按照对方要求填写了合同,申请到了20万元的贷款。

 将合同传过去后,对方又发来一个联系手机号,小叶打电话过去,接电话的是个自称“张经理”的女子。电话中,张经理告诉小叶已经收到了合同,但是要先打1%的合同履行金到指定账户。小叶赶忙找了台ATM,2000元钱打到了张经理提供的账号上。张经理又告诉小叶,根据公司的规定,放款之前还需要他提供一个担保公司,并且好心地推荐了一家经常合作的、无需抵押担保的担保公司。小叶当即同意张经理为他联系这家担保公司。

 当天晚上,小叶又接到了一个来自上海的电话。电话中,一个自称上海南郊融资担保有限责任公司员工的男子告诉他,需要将贷款额度的10%打过去作为担保费用,等小叶还清贷款后会退还其中的70%。小叶又赶忙跑下楼,在自家附近找了台ATM机将2万元打到了“担保公司”的账户上。打完钱后小叶不放心,遂又立刻拨打了这名男子的电话,男子告诉他此时已经下班,但保证明天会把小叶的相关材料送到贷款公司,贷款公司收到材料后就会给小叶放款了。

 第二天,该男子又打来电话告诉小叶,他还需要把贷款的30%打到他们账上过一下,以确定是否有还款能力。小叶听了有所怀疑,便拨打了贷款公司的电话,张经理非常肯定地告诉他,这笔钱确实只是在担保公司过一下,她还故意向小叶透露,他的贷款就差担保材料了,材料一到立刻就能拿到钱。

 于是,小叶又用网银打了6万元到担保公司的账户。刚把钱打过去,担保公司的男子又急忙打来电话说,情况有变,年底贷款紧张,公司领导要求必须再打20%才能担保。为了尽快拿到贷款,小叶只好又打了4万元过去。大约过了十几分钟,该男子打电话通知小叶,他的材料已经全部做好,并且和之前打的“还款能力验证金”一起交给了贷款公司,贷款公司将会很快把钱打到小叶的账户上。

 事情仅仅过去了2个小时,当小叶再次拨打“张经理”的电话时,发现对方的手机已关机,拨打担保公司的电话,该公司的电话也已关机,小叶这才发现上了当,连忙向警方报了警。

 接到报警后,通州区公安局首先调取小叶打款的银行记录,分析资金来往,很快就发现了取款人是在福建厦门和福建南平两地取的款,后来通过进一步的侦查,迅速锁定了3名犯罪嫌疑人,并于327日将他们抓获归案。

 原来,现年32岁的陈月琴和现年30岁的苏楚锦,以及苏楚锦的弟弟26岁的苏华峰,三人都是福建省安溪县长坑乡人,陈月琴和苏楚锦从小就是好朋友。201312,三人就开始共同预谋准备通过在网上建立一家假小额贷款公司,骗取他人财物。他们先是在网上购买非实名的电话卡、网银卡等物,并租用网络传真机,用图像处理软件伪造合同文书,然后由苏华峰在网上找人制作虚假贷款网站,陈月琴找人在百度进行推广,等被害人上钩后,由陈月琴扮演贷款公司女经理,苏楚锦利用手机上的变声软件扮演担保公司男员工,以收取合同履行金、担保费用、还款能力验证金等为由实施诈骗。到案后,3名犯罪嫌疑人对所作所为供认不讳。 

(原标题:男子网上借贷不成反被诈骗12万元 三嫌犯被公诉)

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