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女子冒用他人身份证办多张银行卡 牵出虚假交易产业链

来源:新闻晨报 发布日期:2014-05-28 10:38:40

26岁嫌疑人因冒用他人身份证被行政拘留,所持身份证被收缴。 (1)

近日,上海市公安局闵行分局七宝派出所抓获一名冒用他人身份证办理银行卡的嫌疑人。由此,一条购买身份证、雇人办卡、卖家收卡的灰色产业链逐渐浮现。

开户人报不出“父母”姓名

522日下午4时许,一名打扮入时的女子走进了七莘路上的工商银行七宝支行。取号,排队。很快,女子来到了窗口。“我要办一张新储蓄卡。”女子边说,边掏出了一张身份证。银行工作人员接过,仔细一看,身份证上的照片与眼前的女子有着几分相似。“女子看上去二十五六岁,和身份证上1991年出生的董某某比较相似。”

然而,当工作人员要求该女子在业务单上签字时,对方停顿了几秒,随后生涩地写下了董某某三个字。“照理说,签自己名字应该是很顺手的,不应该有停顿、犹豫。”

工作人员不动声色,出言试探:“就办一张新卡,不办理其他业务吗?”同时,工作人员再次仔细比对了女子的面部特征。“五官有点类似,但是仔细看,脸型和鼻子还是有区别。”工作人员基本肯定,眼前的女子肯定非身份证所有人本人。此时,女子又主动提出在新卡中存入1200元并开通网上银行。“我们直接向她指出,这肯定不是你本人,冒用他人身份证件是要负法律责任的。”没想到,女子一口咬定是其本人,还在银行里大吵大闹,甚至试图冲入柜台内抢卡。

“我们让她报出自己父母的姓名,以便与警方核实,但她拒绝。我们就报警了。”工作人员说。

一个下午轻松冒领5张卡

七宝派出所民警李国军告诉记者,通过身份比对,确认女子真实姓名为简某,并非身份证上的董某某。“她很紧张,说自己只是兼职替人来办卡的。”

见行迹败露,女子将事件和盘托出。简某称,一天她看到群里有人发帖称,只要去银行代办银行卡就能获得每张50元的“回扣”。感到获利颇丰,她就约了帖主在火车站附近见面,对方给了她多张他人身份证。双方约定,银行卡办理成功后,再电话联系,一手交卡一手结钱。然后,上家再用她办出的银行卡进行虚假交易,帮助卖家提高淘宝网店信誉度,从而牟利。

果然,民警从简某的随身物品中找出了9张他人的身份证及5张已经成功办理的银行卡。“就在来工行前,她已经在民生路附近的几个银行,成功办理了5张银行卡。”李国军发现,身份证上显示的出生年份从1978年到最小的1993年,而简某是1988年出生的,尽管她与所持身份证上的照片有些许相似,但如果仔细分辨,不论是长相、胖瘦还是肤色都有差异。

目前,简某因违反《中华人民共和国居民身份证法》冒用他人身份证被行政拘留,所持身份证和冒领银行卡被收缴。对于“雇佣”简某的上家,警方正在进一步追查中。

[对话当事人]

上家从很多身份证中挑了几张给我

昨天下午,记者在拘留所见到了年仅26岁的简某,来自福建的她一头长发,长相清秀,身材瘦小。“我真的不知道事情那么严重,我以为就是不道德的,没想到是违法的。”见到记者,简某就哭了。

记者:如何加入兼职QQ群的?

简某:我就在网上随便搜“QQ兼职”,找到了这个群号,就加了进去。群里常有人发布各种兼职,包括酒店清洁、礼仪接待、发传单等,我之前也做过几次,去酒店打扫卫生,一个小时12元。还有一些卖场促销,一天总能赚50元-100元。我还做过临时演员,多的时候能有150元、200元。

记者:这次又是怎么联系上这个发帖人的?

简某:21日,我看到有人在群里发帖找人代办银行卡,办一张给50元,办不成也给辛苦费30元-50元。我觉得这个挺容易,当晚就和对方联系了,并约好第二天在上海火车站附近的麦当劳门口见。

记者:见面时具体情况是怎么样的?

简某:我到了那里,发现不止我一个人,还有好几个人已经领好了身份证。发身份证给我的是一个二十多岁的男子,他从很多身份证里面挑了几张和我年纪、长相接近的给我,还给了我一张手机卡。他让我们直接去银行办储蓄卡,然后再把储蓄卡和新手机卡绑定开通网银,办成每张就给50元,不成功也给辛苦费和交通费10元。

记者:拿到身份证后你又是怎么去办理的?

简某:我就随便上了最近的轨交4号线,又换了9号线。在网上查了9号线附近有哪些银行,一下午去了民生路、九亭、七宝等地方的五六家银行。

记者:都成功办出了银行卡?

简某:办出了5张,共用了2个人的身份证,都很顺利。只有一家建设银行,提出我和证件上的人不像,让我带好辅助证件再去办,我因为心虚马上就走了。最后去了七宝这家工行,没想到被识破了。

记者:为何给银行卡里存钱?

简某:如果你往新卡里储蓄一定金额,有些银行就能免去工本费10元,我想多赚点,就把自己的钱存进去,然后再去外面ATM机上取出来。前几次也都是这样的。存进去的1200元是我仅剩的一点积蓄了。现在都没了(大哭……)记者:办完卡后你们怎么交易?你知道办卡是用来干嘛的吗?

简某:办好后再和他电话联系,当面交卡结钱。他们告诉我银行卡是用来给淘宝刷信用,做虚假交易的,但具体怎么操作我不懂。

记者:没想过这样是违法吗?

简某:我真的不知道。我以为最多就是不道德的,被发现最多就教育下,没想到会被拘留。我之前也和那个男的说过,确认他们不会做违法事情。我就是想多赚点钱,没想到贪小便宜吃了大亏。

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