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《警方提示:天上不会掉馅饼——防范非法集资》

来源:澎湃新闻·澎湃号·政务 发布日期:2020-04-03 14:34:49

天上不会掉馅饼,高额返利是套路.设局人正是抓住了人们的“防备心”不足,却“爱财心”严重的心理才会屡屡得手.如何保护好钱袋子,认清非法集资的“嘴脸”,这就为大家支招。

一、什么是非法集资

2010年最高人民法院颁布《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(“简称《司法解释二》”)第一条规定:“违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为”是非法集资行为,但是构成非法集资还需要同时具备下列四个条件:
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
其中,未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

二、非法集资的六种常见“套路”

01

承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报,有些回报甚至高达几百倍。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

02

编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金;以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”。

03

混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,谎称为新的投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利等新的经营方式,欺骗群众投资。

04

装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以实际经营活动掩盖其非法目的。

05

藏匿虚拟空间,利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或将其设在异地,发展人头一般用代号或网名。还通过网站、博客、论坛等网络平台和微信、QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。

06

利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。在传销组织的精神洗脑或人身强制下,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学加入,有的连自己父母、配偶和子女都不放过,造成亲情反目,导致人间悲剧。

三、非法集资的社会危害

1、非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。

2、非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,不仅会严重干扰正常的经济、金融秩序,也容易引发大量社会治安问题,严重影响社会和谐稳定。

温馨提示
第一,注意融资的宣传方式,提高风险防范能力。千万不要相信“天上掉馅饼”这种好事,任何以“高回报、无风险”的承诺宣传方式的融资信息都不可轻信。合法的融资应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。

第二,拒绝高额利息诱惑,慎重投资。参与非法集资活动是不受法律保护的,这是因为集资参与人的参与对市场金融秩序的破坏也发挥了作用。相关法律规定,因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失,由集资参与人自行承担,在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动过程中,地方政府只负责组织协调工作,而不能采取政府拨款的方式来弥补非法集资人的损失。

第三、多问、多想、多了解。决定投资时,多问问家人及身边的朋友,多想想投资的项目有没有问题,多了解有没有风险。中老年群体是非法集资活动的主要目标,当老人有大额财产消费或投资时子女要及时关注和参谋,并提出理财建议。此外还可到银行等机构了解咨询,对照银行利率冷静分析再作决策。

(原标题:《警方提示:天上不会掉馅饼——防范非法集资》)

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