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工行南阳分行:多措并举防范电信诈骗

来源:新浪河南·南阳 发布日期:2017-05-31 13:40:19

为有效防范网络电信诈骗犯罪,切实保护客户的资金安全,工行南阳分行从强化客户身份识别等基础工作入手,积极配合公安部门,全面堵截电信诈骗案件的发生,为客户挽回被骗资金200多万元,受到社会各界的好评。

该行统一印发宣传折页20万份,在自助银行客户区常年设立防电信诈骗宣传栏,通过电子滚动屏幕播放提示,全方位向社会公众和客户宣传普及防范电信网络金融诈骗知识。通过进社区、进学校、进商圈、进企业、进机关等现场宣讲活动,使客户了解相关知识,能够识别电信诈骗信息,做到“不轻信、不泄露、不转账”,远离电信网络诈骗。

大堂经理在营业时间随时观察ATM机使用环境、有无闲杂人员滞留等情况,夜间指派人员定时巡检。对使用自助发卡机等智能设备的客户在办理业务时及时介入,进行身份审核和业务操作指导,确保内控制度的执行落实。对老年客户等特殊群体,主动做好汇款用途、收款人姓名等业务信息的询问工作,确保客户通过ATM机汇出资金款项真实可靠。

该行以落实实名制为抓手,严控开户手续。在开立个人结算账户时,对客户提供的身份证认真进行联网核查,强化身份识别,杜绝假冒身份开户现象。全面推进个人账户分类管理,控制个人账户数量,防范冒名开户和买卖、租借银行账户现象的发生。

严格落实持卡人信息核实制度,对持卡人的信息,认真执行柜面和后台双线核实的要求,控制发卡数量,持续跟踪监测银行卡的使用情况,发现违规用卡现象及时止付或销卡处理。加强对自助开卡柜员机的管理,坚持现场业务主管辅助审核申请开卡人信息的制度要求,防范冒名开卡等违规开卡现象。对POS机收单商户,强化培训管理,规范商户正确使用POS机具,防止客户信息泄露,发现异常现象及时取消商户使用POS机的资格。

加强系统监控,及时识别涉嫌网络电信诈骗的可疑资金交易,及时冻结涉案账户网银结算功能,有效拦截违规资金的划转。运用“反外部欺诈信息管理系统”,及时将涉嫌欺诈等违法违规的银行卡号或银行账号录入该系统,对涉案账户进行自动监控。

该行运用先进的远程监控联网系统,对诈骗案件的侦破提供有力的证据。该行累计为司法部门提供影像资料和资金交易数据100多次,积极配合公安部门,对涉案账户信息实现第一时间查询、冻结,及时挽回被骗客户的资金损失,有力地支持了公安机关的办案需要,共协助冻结电信诈骗资金300余万元。

(原标题:工行南阳分行:多措并举防范电信诈骗)

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